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发帖数: 30882 | 1 比特币成规避外汇管制新通道：买入卖出实现资金流转
2016年11月11日01:39 新闻晨报
比特币成规避外汇管制新通道
风险高，央行或出台限制措施
晨报记者 谢 磊
随着央行对外汇管制的进一步收紧，担忧人民币汇率贬值造成自己财富缩水的一部
分投资者将目光瞄向了比特币。
由于可以在国际市场上交易，有消息称，比特币正在被一些投资者视作“换汇”的
“地下高速公路”——通过在不同交易平台买入、卖出比特币，从而实现资金的流转。
不过业内人士表示，这一方法看似便捷，但比特币价格波动的风险不容忽视。
比特币飙涨催生地下换汇
自从去年8月11日央行开启人民币汇改以来，人民币兑美元中间价便开始不断走低
。尤其是今年以来，在年初国内经济形势不稳、国际上美元加息预期不断增强、英国脱
欧等事件影响下，人民币兑美元汇率节节走低。与之形成鲜明对照的，是比特币价格的
逐步走高。
比特币诞生于2008年，根据设计者中本聪构建的模型，依据特定算法通过大量的计
算产生，是一种数字化的虚拟货币，其总数量为2100万个，通过计算机的算力逐步“挖
出”。
2015年8月开始，比特币走出了一波向上的攀升浪潮。至今年11月1日，比特币价格
已经突破5000元/币，这一价格，比去年10月1日足足上涨了3449元。
与此同时，比特币却可以便捷、自由地兑换成各国的法定货币，因此其被不少投资
者盯上，成为绕开央行外汇管制的一条地下通路。
根据央行规定，每人每年的换汇额度为等值5万美元。在人民币贬值的背景下，央
行对外汇管制也在逐渐收紧，不久前银联还全面暂停了银联卡对于香港储蓄型保险的保
费支付。
然而，由于比特币被大多数国家央行定义为商品而非货币，这使其可以避开包括中
国在内的部分国家的资本项目管制，也使比特币具有了成为国际货币兑换媒介物的潜质
，成为一些人规避外汇兑换额度的新工具。
“汇币”业务实现资金外流
“你说的是‘汇币’业务吧？没有问题，可以操作的。”日前，国内某知名比特币
交易网站的客服很肯定地向记者表示。
该网站为国内比特币三大交易网站之一，按照官网宣传，其累计交易额已达到
16125亿7198万。
按照客服的说法，比特币从国内转到国外无需通过交易平台，用户可以自己使用手
机或者电脑操作完成。“比特币底层技术是区块链，只要知道对方的区块链地址，就可
以轻松地充值提现。”客服告诉记者，投资者可以在境内和境外比特币交易平台上各开
一个账户，然后通过“汇币”服务，在境内平台上用人民币资金充值购买比特币，转至
境外平台后再卖出按照美元或者欧元等提现，从而实现资金的流出。
相比于传统银行等转账方式，通过“汇币”方式进行资金的转移，在速度上具有明
显的优势——接收方确认接受后，快则10分钟，慢则1-2小时，不需要经过监管部门或
金融机构的审核，比特币就能跨越国界到达境外比特币平台，并进行提现等下一步操作
。“最近这段时间比特币本身行情好，人民币汇率又不断走低，新增投资者中就为办理
‘汇币’ 业务的人挺多的。”客服表示。
用比特币汇款波动风险大
不过，在专家看来，这种通过比特币来实现资金进出的方式并不靠谱。
“先不说政策风险，单是比特币本身的波动风险，就需要参与者有一定的风险承受
力。”业内人士表示，比特币价格波动幅度大，即便整个汇币过程再快，比特币价格就
可能出现巨幅波动。“打个比方，你买进的时候是4000元/币，10分钟后到账，但价格
只有3000元/币了，你怎么办？”
另一方面，部分境外平台受严格的反洗钱法律约束，不能一次性大额提现，导致比
特币被“锁住”，甚至因为不符合相关管理条例而被拒绝提现，这都会增加价格波动的
风险。此外，平台自身经营的风险，也可能给投资者带来难以估量的损失。
“随着近年来比特币交易体系的日益成熟，比特币的跨国交易带来的资金外流成为
新的风险点，应该引起相关监管机构的关注并加以规范。”苏宁金融研究院互联网金融
研究中心主任薛洪言表示，比特币作为新生事物，绝大多数国家都不承认比特币的所谓
“货币属性”，各国监管机构都在密切关注其对传统货币流通机制和监管体系的影响。
早在2013年12月，人民银行等五部委专门出台了《关于防范比特币风险的通知》，
将比特币界定为虚拟商品，明确否定了其货币属性，禁止金融机构参与比特币相关交易
或为之提供服务，并明确要求“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反
洗钱义务”等，但当时《通知》的着眼点是反洗钱。
记者从国内几大主流比特币交易网站了解到，目前平台对“汇币”的额度限制有多
有少，其中最多的单笔可以汇1000个币，每天最多汇2000个币。以目前的比特币价格，
这意味着境内投资者可以一天之内“汇出”千万元人民币级别的资金，进而实现“人民
币资金-比特币-外币资金”的转换。
有消息称，监管部门已经注意到近期通过境内平台购买比特币，转至境外平台卖出
套取外汇这一现象，考虑中的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，
或者对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。
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