m*****a
发帖数: 2609 | 1 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
(1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
(2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
所以，功能上两者是可比较的。
我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
了省心，次要是因为操作友好。
具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
怎么也要$50多。Turbotax的好处是看得比较细，解释不错。
对比，H&R价格不错，SD经常有大Deal，而且我之前担心它可能不能import一些W2和股
票交易记录(1099-B)（一年的股票买卖，虽然不是frequent trader，逐条输入还是会
弄死我的），但事实上，我导入了Fidelity等若干个大户，Turbotax有的，它都有。但
是好话到此为止，这是我第一次用H&R，对比Turbotax:
1。 Warning少。Turbotax的Warning也不是瞎warning，比如它其实就给了两个warning
，我觉得都有些水准：一个是我的唯一一个option sale Transaction，因为那里cost
basis是0，事实上这个0是对的，但至少确实有点特别；另外，发现了我买掉价值几千
块RSU的股票时，cost basis也是0（因为RSU vest时已经扣税了，这个问题不发现，就
多交几千块capital gain了）。但H&R就没特别指出来。
2. 更让我气愤的是，我近百条trade transaction，H&R强制要我逐条确认。。。大哥
，你是import的，有啥要确认的。再说，如果需要确认，你让人扫一眼就好了，不用
transaction-by-transaction吧。。。
3. 一些特殊情况，它只给结果不给解释。比如我家是single income，不qualify
daycare credit(sigh...)，Turbotax就会跟你说原因，H&R就直接给你个“0”daycare
credit.
4. 整个报税过程问了我和LD两次DL信息。难道这个不能通用吗？又不是最后的签字。
总之，其实用H&R，95%以上不会出什么事，但是为了那个5%变成3%和一份安心，我可能
还是被迫地接受Turbotax的剥削。 |
T*********e
发帖数: 72 | 2 谢亲身试用。几次听人说turbotax退税比HR多，看来未必如此，TurboTax赚钱的心太黑
，我还是用HR Block，而且HR送亚麻10%gift card
efile
【在 m*****a 的大作中提到】
: 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
: Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
: 用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
: (1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
: 后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
: (2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
: 所以，功能上两者是可比较的。
: 我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
: 了省心，次要是因为操作友好。
: 具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
|
y****n
发帖数: 3697 | 3 premier的级别，两者可能没有差别，但是再高一级，两者差异就出来了,这个差异远远
大于软件的差价和amazon的10%（我两年前做过比较，且咨询过HR，无解） |
m*****a
发帖数: 2609 | 4 嗯，我试验过程中，Turbotax online是到最后File一步才跟我要payment info，而那
时你是能看到Federal和State refund numbers的（我不记得能保存PDF，估计那个还是
要payment过后）。如果你想省钱又不怕麻烦，不妨把H&R和Turbotax都填了（我今天就
是这样），然后比较数字。基本上差不多就行。
对于一般人，tax pattern很固定，所以其实变数不大，用H&R也是不错的选择。也许用
多了，你对它也有信心。我用了几年Turbotax，也许是biased opinion.
【在 T*********e 的大作中提到】
: 谢亲身试用。几次听人说turbotax退税比HR多，看来未必如此，TurboTax赚钱的心太黑
: ，我还是用HR Block，而且HR送亚麻10%gift card
:
: efile
|
c*******y
发帖数: 570 | |
m*****a
发帖数: 2609 | 6 SD=slickdeals.net
【在 c*******y 的大作中提到】
: SD上有折扣，请问SD是啥？
|
s******r
发帖数: 1524 | 7 以前一直用turbotax,后来有一年收到irs的信，说是少报了多少，罚款加利息一千大几
。查了查，大概是一个couple的选项搞错了，中招的不止我一个。找人，谁搭理你。都
怀疑他们和IRS联手骗钱。
说换一家吧，后来一查全都是一身毛病，turbotax好像还是矮子里的将军。就继续用。
后来一年到最后一天才file,server死活上不去，试了若干次都不知道上去了没有。赶
快用mail寄出去。那一年也邪门，IRS又说没收到，又给罚了多少。给TT打电话，人家
也就一句话，你要不要我们把efile钱退给你，我大怒，爱退不退，人家就真没退。
之后一直用HRB，希望不会那天给我再放个大招。
efile
【在 m*****a 的大作中提到】
: 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
: Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
: 用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
: (1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
: 后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
: (2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
: 所以，功能上两者是可比较的。
: 我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
: 了省心，次要是因为操作友好。
: 具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
|
z****y
发帖数: 6864 | 8 这几年一直用HRB，还不错，去年免费给用了，今年sd上买了一个 |
g*******5
发帖数: 3887 | 9 你们说的hrb 是不是taxact ?
用taxact 数年了就是非常简单 |
u**o
发帖数: 4652 | |
|
|
m*******g
发帖数: 3044 | |
m*****t
发帖数: 1956 | 12 我也说一下吧。 首先，我不相信仅仅是报税软件会造成税不一样，排除填写的human
error。但是，我绝对相信对于有些情况不同软件的处理不同，有些税有些软件报不了
，因而导致不同软件结果不同。
说完这个，我要吐槽一下hrblock. 今年我提交fed efile的时候系统crash了。 crash
就crash吧，再次打开居然把我的源文件数据全部删掉了。也就是我所有填进去的data
都没有了。联系hr block客服也根本得不到任何有效帮助。索性我自己是用的云存储服
务 系统有存备份 才得以挽救。 这种不常见但是存在的bug让我以后多少钱都不会再用
hr block了。
哦 还有一些小的金融机构 turbotax可以import而hr block不行。要么不支持 要么报
错。举个例子 今年lendingclub。 |
D******r
发帖数: 5237 | 13 这个我老深有体会，去年第一次用HRB deluxe，结果算出来是错的！错的！
原因是我有两个退休帐户，都应该是免税的，HRB认为只能免一个，另一个
退休金要交税。我上网查，别人也说有这个问题，是HRB的错误。用过的别的
软件像turbo tax甚至那个便宜的taxact，都没有这个问题，两个帐户都算
的免税。
我这个问题不普遍，因为同时有这两个退休帐户的人不多，但是说明HRB太不认真 |
f******i
发帖数: 76 | 14 你没有说清楚两个退休账户什么情况。去年更改，一年只可以一次indirect rollover
。 你要仔细看看
【在 D******r 的大作中提到】
: 这个我老深有体会，去年第一次用HRB deluxe，结果算出来是错的！错的！
: 原因是我有两个退休帐户，都应该是免税的，HRB认为只能免一个，另一个
: 退休金要交税。我上网查，别人也说有这个问题，是HRB的错误。用过的别的
: 软件像turbo tax甚至那个便宜的taxact，都没有这个问题，两个帐户都算
: 的免税。
: 我这个问题不普遍，因为同时有这两个退休帐户的人不多，但是说明HRB太不认真
|
a****t
发帖数: 7049 | 15 他说的不是rollover。
无论如何，不管哪个税的软件都有问题。我老都用过，要不是复查的话都有过某年漏掉
钱，多数是一些不寻常情况。所以说白了，情况寻常的用软件（寻常不是简单的意思）
，不寻常的自己去读法律手填或者找活人。
rollover
【在 f******i 的大作中提到】
: 你没有说清楚两个退休账户什么情况。去年更改，一年只可以一次indirect rollover
: 。 你要仔细看看
|
H******C
发帖数: 700 | |
c*****t
发帖数: 232 | 17 TurboTax 如果从Fidelity网站进去有$20 off，不需要在fidelity有账号。 |
a******9
发帖数: 20431 | 18 amex也是
【在 c*****t 的大作中提到】
: TurboTax 如果从Fidelity网站进去有$20 off，不需要在fidelity有账号。
|
m*****a
发帖数: 2609 | 19 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
(1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
(2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
所以，功能上两者是可比较的。
我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
了省心，次要是因为操作友好。
具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
怎么也要$50多。Turbotax的好处是看得比较细，解释不错。
对比，H&R价格不错，SD经常有大Deal，而且我之前担心它可能不能import一些W2和股
票交易记录(1099-B)（一年的股票买卖，虽然不是frequent trader，逐条输入还是会
弄死我的），但事实上，我导入了Fidelity等若干个大户，Turbotax有的，它都有。但
是好话到此为止，这是我第一次用H&R，对比Turbotax:
1。 Warning少。Turbotax的Warning也不是瞎warning，比如它其实就给了两个warning
，我觉得都有些水准：一个是我的唯一一个option sale Transaction，因为那里cost
basis是0，事实上这个0是对的，但至少确实有点特别；另外，发现了我买掉价值几千
块RSU的股票时，cost basis也是0（因为RSU vest时已经扣税了，这个问题不发现，就
多交几千块capital gain了）。但H&R就没特别指出来。
2. 更让我气愤的是，我近百条trade transaction，H&R强制要我逐条确认。。。大哥
，你是import的，有啥要确认的。再说，如果需要确认，你让人扫一眼就好了，不用
transaction-by-transaction吧。。。
3. 一些特殊情况，它只给结果不给解释。比如我家是single income，不qualify
daycare credit(sigh...)，Turbotax就会跟你说原因，H&R就直接给你个“0”daycare
credit.
4. 整个报税过程问了我和LD两次DL信息。难道这个不能通用吗？又不是最后的签字。
总之，其实用H&R，95%以上不会出什么事，但是为了那个5%变成3%和一份安心，我可能
还是被迫地接受Turbotax的剥削。 |
T*********e
发帖数: 72 | 20 谢亲身试用。几次听人说turbotax退税比HR多，看来未必如此，TurboTax赚钱的心太黑
，我还是用HR Block，而且HR送亚麻10%gift card
efile
【在 m*****a 的大作中提到】
: 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
: Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
: 用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
: (1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
: 后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
: (2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
: 所以，功能上两者是可比较的。
: 我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
: 了省心，次要是因为操作友好。
: 具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
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y****n
发帖数: 3697 | 21 premier的级别，两者可能没有差别，但是再高一级，两者差异就出来了,这个差异远远
大于软件的差价和amazon的10%（我两年前做过比较，且咨询过HR，无解） |
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发帖数: 2609 | 22 嗯，我试验过程中，Turbotax online是到最后File一步才跟我要payment info，而那
时你是能看到Federal和State refund numbers的（我不记得能保存PDF，估计那个还是
要payment过后）。如果你想省钱又不怕麻烦，不妨把H&R和Turbotax都填了（我今天就
是这样），然后比较数字。基本上差不多就行。
对于一般人，tax pattern很固定，所以其实变数不大，用H&R也是不错的选择。也许用
多了，你对它也有信心。我用了几年Turbotax，也许是biased opinion.
【在 T*********e 的大作中提到】
: 谢亲身试用。几次听人说turbotax退税比HR多，看来未必如此，TurboTax赚钱的心太黑
: ，我还是用HR Block，而且HR送亚麻10%gift card
:
: efile
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c*******y
发帖数: 570 | |
m*****a
发帖数: 2609 | 24 SD=slickdeals.net
【在 c*******y 的大作中提到】
: SD上有折扣，请问SD是啥？
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s******r
发帖数: 1524 | 25 以前一直用turbotax,后来有一年收到irs的信，说是少报了多少，罚款加利息一千大几
。查了查，大概是一个couple的选项搞错了，中招的不止我一个。找人，谁搭理你。都
怀疑他们和IRS联手骗钱。
说换一家吧，后来一查全都是一身毛病，turbotax好像还是矮子里的将军。就继续用。
后来一年到最后一天才file,server死活上不去，试了若干次都不知道上去了没有。赶
快用mail寄出去。那一年也邪门，IRS又说没收到，又给罚了多少。给TT打电话，人家
也就一句话，你要不要我们把efile钱退给你，我大怒，爱退不退，人家就真没退。
之后一直用HRB，希望不会那天给我再放个大招。
efile
【在 m*****a 的大作中提到】
: 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
: Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
: 用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
: (1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
: 后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
: (2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
: 所以，功能上两者是可比较的。
: 我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
: 了省心，次要是因为操作友好。
: 具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
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发帖数: 6864 | 26 这几年一直用HRB，还不错，去年免费给用了，今年sd上买了一个 |
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发帖数: 3887 | 27 你们说的hrb 是不是taxact ?
用taxact 数年了就是非常简单 |
u**o
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发帖数: 3044 | |
m*****t
发帖数: 1956 | 30 我也说一下吧。 首先，我不相信仅仅是报税软件会造成税不一样，排除填写的human
error。但是，我绝对相信对于有些情况不同软件的处理不同，有些税有些软件报不了
，因而导致不同软件结果不同。
说完这个，我要吐槽一下hrblock. 今年我提交fed efile的时候系统crash了。 crash
就crash吧，再次打开居然把我的源文件数据全部删掉了。也就是我所有填进去的data
都没有了。联系hr block客服也根本得不到任何有效帮助。索性我自己是用的云存储服
务 系统有存备份 才得以挽救。 这种不常见但是存在的bug让我以后多少钱都不会再用
hr block了。
哦 还有一些小的金融机构 turbotax可以import而hr block不行。要么不支持 要么报
错。举个例子 今年lendingclub。 |
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D******r
发帖数: 5237 | 31 这个我老深有体会，去年第一次用HRB deluxe，结果算出来是错的！错的！
原因是我有两个退休帐户，都应该是免税的，HRB认为只能免一个，另一个
退休金要交税。我上网查，别人也说有这个问题，是HRB的错误。用过的别的
软件像turbo tax甚至那个便宜的taxact，都没有这个问题，两个帐户都算
的免税。
我这个问题不普遍，因为同时有这两个退休帐户的人不多，但是说明HRB太不认真 |
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发帖数: 76 | 32 你没有说清楚两个退休账户什么情况。去年更改，一年只可以一次indirect rollover
。 你要仔细看看
【在 D******r 的大作中提到】
: 这个我老深有体会，去年第一次用HRB deluxe，结果算出来是错的！错的！
: 原因是我有两个退休帐户，都应该是免税的，HRB认为只能免一个，另一个
: 退休金要交税。我上网查，别人也说有这个问题，是HRB的错误。用过的别的
: 软件像turbo tax甚至那个便宜的taxact，都没有这个问题，两个帐户都算
: 的免税。
: 我这个问题不普遍，因为同时有这两个退休帐户的人不多，但是说明HRB太不认真
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a****t
发帖数: 7049 | 33 他说的不是rollover。
无论如何，不管哪个税的软件都有问题。我老都用过，要不是复查的话都有过某年漏掉
钱，多数是一些不寻常情况。所以说白了，情况寻常的用软件（寻常不是简单的意思）
，不寻常的自己去读法律手填或者找活人。
rollover
【在 f******i 的大作中提到】
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发帖数: 700 | |
c*****t
发帖数: 232 | 35 TurboTax 如果从Fidelity网站进去有$20 off，不需要在fidelity有账号。 |
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发帖数: 20431 | 36 amex也是
【在 c*****t 的大作中提到】
: TurboTax 如果从Fidelity网站进去有$20 off，不需要在fidelity有账号。
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s***k
发帖数: 2117 | 37 TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾)。这是什么优惠?免费吗?
efile
【在 m*****a 的大作中提到】
: 先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
: Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。
: 用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
: (1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
: 后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
: (2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
: 所以，功能上两者是可比较的。
: 我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
: 了省心，次要是因为操作友好。
: 具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
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M*******A
发帖数: 14451 | |
m*****a
发帖数: 2609 | 39 en, this year only. MA state goverment stopped offering free e-file. As a
compensation for previous users, we are offered this one. If you qualify,
you shall receive a reminder email from MA DOR.
===================
Received: Thursday, Feb 2, 2017 11:20:47 PM
Subject: Free File Alliance Coupon Codes
Free Tax Filing Offer for Your Tax Year 2016 Personal Income Tax Return
As you know, based on your previous return you may not qualify for one of
the free filing options available to taxpayers because of income
restrictions.
We asked software vendors to consider offering a special free filing option
to our former WebFile for Income users who may not be able to take
advantage of the standard free offers and two vendors have made that offer.
Please see the offers below to file your 2016 income tax returns (federal
and Massachusetts) free of charge. If you choose one of the offers, please
access the software through the link provided.
Free Tax Filing Options for 2016 Tax Return
FreeTaxUSA
Begin your guaranteed free federal return at https://www.freetaxusa.com.
Then, follow the on-screen instructions to complete your Massachusetts
return. When prompted to pay $12.95 for your Massachusetts return, simply
enter the coupon code below and your state return will also be free.
Your Code *****
TurboTax
Begin your federal return at http://turbotax.com. After completing your Federal return, complete your Massachusetts state tax return. When your state
return is completed, you will be asked to “Review your order.” On the
bottom left of that page you will see the “I have a service code” link.
Click on the
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Your Code *****
The Massachusetts Department of Revenue does not endorse or recommend any
particular tax preparation software. You can find more information on
filing options on the DOR website.
【在 s***k 的大作中提到】
: TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾)。这是什么优惠?免费吗?
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