s******g
发帖数: 15854 | 1 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
，金银不流外国，天下太平。
可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
有企业，流经整个国民经济体系，终于流到挣工资的老百姓手中，这个梯度的过程，就
是越接近货币源头的团体，截留了越多的财富，到了老百姓手里，就从山洪变成涓涓溪
流，最后基本就干涸了。
资本天生逐利。印出来的钱不会老老实实的呆着，他们要寻找获得更大回报的投资途径
。环顾整个中国经济，能闭着眼睛挣钱的行业国家都垄断了，我们又搞不出来ipad，造
数控机床也只能车车粗件，好像只有两个地方可以去，就是民生必需品，还有房地产。
什么，你跟我说股市，呵呵，我知道你再跟我开玩笑，对吧。
ok，问题简单了，要么投资房地产，要么炒大蒜和黄豆。我们可爱的政府说，两样都不
许炒！ I mean, come on! 你知道你在说什么么，你在跟我说，很好，你赚到钱了，可
是呢，我现在告诉你，你唯一能做的就是攥着你的钱，等着看它贬值，政府当大家是白
痴。
所以不可能，实际上他政府做不到，这么些年的经验告诉我们政府根本做不到他扯着脖
子喊的那些话。依我看，让钱留在房地产，还算是两害相权取其轻，真要进入流通领域
，去炒民生用品，那我们不等着恶性通货膨胀还在等什么呢。
但是，政府也不愿意看着房地产这么涨下去，因为到现在大家都已经不投资实业了，连
李宁都炒房地产了，这么下去，全国人民都成了房地产的从业人员了。所以不行，要调
控，把钱从房地产这个蓄水池里面抽出去，但是又不能让他进入民生领域。那聪明的你
告诉我，应该怎么办。
对了，你说的没错，对外投资。Now we are talking about some fucking business。
。开放金融市场，放开境外投资，实行浮动汇率，etc。。但是，这可能么，中国政府
甚至连民间集资没有放开过。
身后是奔涌而来的货币洪水，前面有三道门，一个叫做房地产，门的后面是房地产吸干
国民经济，另一道门是放开货币流通，们的后面是恶性通胀，还有一道门，后面是资本
外逃。
该打开哪一扇呢？
上面的说法似乎是悲观了一些，但是基本反映了中国政府所面临的窘境。很明显，急切的打开哪一道门，都不会是生门。那么生门在哪里呢？
生门还是有的，但是在我们可爱的政府的眼里，绝不是那么的美好。生门就是十六个字，开放金融，降低赋税，国退民进，建廉租房。这个顺序也是有其先后。首先应该放开对民间资本的管制，开放银行系统，让民营企业能够更容易地获得所需要的资金，同时降低民营企业的税负，让其能够有更大的空间来发展，同时开放被国有企业垄断的领域，准许民间资本进入。而且，政府加大投入建廉租房，让底层的老百姓有屋住，房地产上涨也就没了根本，利润下降，资本自然也就不会大量涌入其中了。这么做，才能够让钱流向他应该去的地方，进入生产领域，进入服务领域，企业有钱赚，能够雇佣更多的工人，老百姓有钱的，有房子，也就敢于消费了，这样，才能把死棋走活。
也许你会说，你以为你是谁啊，就你这么几句话，就能救民于水火，解民于倒悬，扶大厦之将倾，挽乾坤之即倒？真真是笑死个人了。你先别笑，这个方子，不是我想出来的，而是人家西方实践了百余年的东西，说白了平平无奇，就是要大市场，不要大政府。
你会说，既然如此，那还费什么话，照方抓药，治病救人，还在这里唧唧歪歪做什么。可是您别忘了，当家的人不是你，也不是我，是当今的中国政府，这16子箴言，字字如刀，是要剜他的肉的。也就是说，要政府把吃进嘴里的吐出来，还给老百姓，把侵占了老百姓的地盘让出来，还要从腰包里掏出钱来，给老百姓盖房子，让老百姓白住！
列位，你觉得他会干么？ |
z***y
发帖数: 13818 | |
s******g
发帖数: 15854 | 3 那怎么才算不搞笑呢
【在 z***y 的大作中提到】
: 买美国股票？
: 你一定在搞笑
|
g*******g
发帖数: 1164 | 4 反正包装美国垃圾公司做成金融产品在中国卖肯定挣钱，这个谁都知道。我都琢磨要不
要做这个生意。
【在 z***y 的大作中提到】
: 买美国股票？
: 你一定在搞笑
|
s******g
发帖数: 15854 | 5 问题是哪天能让你卖
【在 g*******g 的大作中提到】
: 反正包装美国垃圾公司做成金融产品在中国卖肯定挣钱，这个谁都知道。我都琢磨要不
: 要做这个生意。
|
t***o
发帖数: 19256 | 6 有点道理
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
s******g
发帖数: 15854 | 7 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
，金银不流外国，天下太平。
可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
有企业，流经整个国民经济体系，终于流到挣工资的老百姓手中，这个梯度的过程，就
是越接近货币源头的团体，截留了越多的财富，到了老百姓手里，就从山洪变成涓涓溪
流，最后基本就干涸了。
资本天生逐利。印出来的钱不会老老实实的呆着，他们要寻找获得更大回报的投资途径
。环顾整个中国经济，能闭着眼睛挣钱的行业国家都垄断了，我们又搞不出来ipad，造
数控机床也只能车车粗件，好像只有两个地方可以去，就是民生必需品，还有房地产。
什么，你跟我说股市，呵呵，我知道你再跟我开玩笑，对吧。
ok，问题简单了，要么投资房地产，要么炒大蒜和黄豆。我们可爱的政府说，两样都不
许炒！ I mean, come on! 你知道你在说什么么，你在跟我说，很好，你赚到钱了，可
是呢，我现在告诉你，你唯一能做的就是攥着你的钱，等着看它贬值，政府当大家是白
痴。
所以不可能，实际上他政府做不到，这么些年的经验告诉我们政府根本做不到他扯着脖
子喊的那些话。依我看，让钱留在房地产，还算是两害相权取其轻，真要进入流通领域
，去炒民生用品，那我们不等着恶性通货膨胀还在等什么呢。
但是，政府也不愿意看着房地产这么涨下去，因为到现在大家都已经不投资实业了，连
李宁都炒房地产了，这么下去，全国人民都成了房地产的从业人员了。所以不行，要调
控，把钱从房地产这个蓄水池里面抽出去，但是又不能让他进入民生领域。那聪明的你
告诉我，应该怎么办。
对了，你说的没错，对外投资。Now we are talking about some fucking business。
。开放金融市场，放开境外投资，实行浮动汇率，etc。。但是，这可能么，中国政府
甚至连民间集资没有放开过。
身后是奔涌而来的货币洪水，前面有三道门，一个叫做房地产，门的后面是房地产吸干
国民经济，另一道门是放开货币流通，们的后面是恶性通胀，还有一道门，后面是资本
外逃。
该打开哪一扇呢？
【在 t***o 的大作中提到】
: 有点道理
|
p********a
发帖数: 6437 | 8 well said.
CCP is not GOD. Today's china is not at an equilibrium.
i just don't believe the real estate situation can go on for long. |
t***o
发帖数: 19256 | 9 1. 是4万亿
2. 据说国内在挖几个坑蓄水：一个叫土地流转，一个叫保障房，还有一个叫水利
【在 s******g 的大作中提到】
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
: 有企业，流经整个国民经济体系，终于流到挣工资的老百姓手中，这个梯度的过程，就
: 是越接近货币源头的团体，截留了越多的财富，到了老百姓手里，就从山洪变成涓涓溪
: 流，最后基本就干涸了。
: 资本天生逐利。印出来的钱不会老老实实的呆着，他们要寻找获得更大回报的投资途径
: 。环顾整个中国经济，能闭着眼睛挣钱的行业国家都垄断了，我们又搞不出来ipad，造
|
l*****n
发帖数: 1068 | |
|
|
T**********1
发帖数: 2406 | 11 You contradict yourself: government build low-rent housing? Is that not
more fixed asset investment? Did you say too
much fispxed asset invesment already?
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
b**y
发帖数: 1045 | |
s******g
发帖数: 15854 | 13 那个不叫investment，那个叫福利保障。你在美国给穷人发奶票能叫investment么
【在 T**********1 的大作中提到】
: You contradict yourself: government build low-rent housing? Is that not
: more fixed asset investment? Did you say too
: much fispxed asset invesment already?
|
t***o
发帖数: 19256 | 14 true
现在是给朱一百擦屁股而已
【在 s******g 的大作中提到】
: 那个不叫investment，那个叫福利保障。你在美国给穷人发奶票能叫investment么
|
h*****9
发帖数: 6643 | 15 说中国房产保值，那就是痴人梦话，70年土地使用期再加房子实际使用也就三十年，那
来的保值？ 说土地保值还有道理，这房子还不如家具保值。
中国房市就是温家宝吹出来的泡沫，是为温家的财源。 在温家宝当总理前，中国人保
值的手段就是钱存银行！
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
s****y
发帖数: 104 | |
l**i
发帖数: 8144 | 17 经济学家(键盘)
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
g*********d
发帖数: 8125 | 18 你娃有空码这么多字，不如多给我打几个电话请教请教不就完了。
娃哈哈哈
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
l**i
发帖数: 8144 | 19 哈哈
【在 h*****9 的大作中提到】
: 说中国房产保值，那就是痴人梦话，70年土地使用期再加房子实际使用也就三十年，那
: 来的保值？ 说土地保值还有道理，这房子还不如家具保值。
: 中国房市就是温家宝吹出来的泡沫，是为温家的财源。 在温家宝当总理前，中国人保
: 值的手段就是钱存银行！
|
l**i
发帖数: 8144 | 20 看来你心术不正
【在 s******g 的大作中提到】
: 问题是哪天能让你卖
|
|
|
s********a
发帖数: 2796 | 21 讲了半天，啥都没讲啊
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
s****n
发帖数: 1783 | 22 说的很好啊,现在国内真的是没什么人做实业了。我知道的几个老板都把钱放在做上市
和放高利贷上了。没人认真生产和开发了。以后怎么样真不知道。 |
y**********7
发帖数: 769 | 23 不必担心。国内的资金已在通过各种途径流到国外来了。 君不见在加州的大陆购房团
？ 我认识的好几个“成功人士”（大款而已）已经或正在移民到美国来。 他们已觉得
在国内不安全。 |
s******g
发帖数: 15854 | 24 就是这么一回事，国内经年货币超发，这边厢人民币兑美元还不断升值，更加上国内投
资渠道阻塞，未来经济走向不明朗，作为一个理性的投资人，投资海外几乎是no
brainer.
【在 y**********7 的大作中提到】
: 不必担心。国内的资金已在通过各种途径流到国外来了。 君不见在加州的大陆购房团
: ？ 我认识的好几个“成功人士”（大款而已）已经或正在移民到美国来。 他们已觉得
: 在国内不安全。
|
s******g
发帖数: 15854 | 25 hehe,过奖了，我连键盘经济学家都不算，纯粹是周五不愿意干活，码字玩
【在 l**i 的大作中提到】
: 经济学家(键盘)
|
h****r
发帖数: 152 | 26 我觉得金融系统不能开放，一开放，国内的那些小打小闹的山寨公司都得关门。国内的
资本都被美国华尔街那些人赚去了。吃亏的肯定是中国。你没看美国一直叫嚷着要中国
开放金融系统，你以为人家是为了中国好？写这样的帖子我怀疑你是美国的托 |
r***e
发帖数: 10135 | 27 不可能的
国内是权力主导的社会，zf搞你个海外金融家还不容易
力拓那个总经理是怎么被抓的
【在 h****r 的大作中提到】
: 我觉得金融系统不能开放，一开放，国内的那些小打小闹的山寨公司都得关门。国内的
: 资本都被美国华尔街那些人赚去了。吃亏的肯定是中国。你没看美国一直叫嚷着要中国
: 开放金融系统，你以为人家是为了中国好？写这样的帖子我怀疑你是美国的托
|
l*******G
发帖数: 1191 | 28 “对了，你说的没错，对外投资。Now we are talking about some fucking :business。。开放金融市场，放开境外投资，实行浮动汇率，etc。。但是，这
LOL, OP一兴奋就来了个英语国骂，简称“英国骂”好了。
不过我顶，楼主说的有道理。还有一个办法，那就是国家停止过渡发行货币，减少所谓
“为国家挣外汇”的政策。那么国货就会卖不到外国去了，中国货留在自己的国家就会
抵消现在的通货膨胀，另外停止发行货币后，虽然现在从货币源头到老老百姓有很大不
平衡，慢慢就平衡了，虽然中间少不了资本在各个行业里乱闯。现在的问题是中国的出
口企业不是从市场上拿钱，而是从中国政府手里拿额外发行的钞票。要出口企业减少出
口会减少这些企业的出口收入，少的这些收入需要通过把产品卖给国内多余的货币来补
偿。现在国内物价这么贵，现在的出口企业为什么还要靠出口？可惜中国人崇洋媚外，
不爱买国货，国货没有品牌和面子。
“中国货卖不到外国去了”结果就是政府没有了外汇源头，没有发行大量钞票的理由，
中国国内百姓不再把产品送给外国，同时给政府撑破外汇腰包，自己当冤大头。政府和
买办会这么干吗？
这个几十年来“为国创汇”的口号和政策谁决定的？经过人民同意了吗，不能调整吗？
话说回来，中国人民这几十年也不懂经济，好忽悠，懂经济的都是既得利益者，帮着政
府骗百姓，没了良心。最终我看还是要靠媒体和我们自己的讨论，让更多人读懂，搞清
楚是怎么回事，老百姓才不那么容易被忽悠，才会知道凝聚力量反抗现行政策和参与政
策制定。
开放国际金融能否让中国企业自己拥有外汇，自己决定如何花这些外汇，而不是换成政
府新发的RMB挤兑国内经济？ 如果自己决定如何花这些外汇我想他们会千方百计把外国
的好的产品买回来。也就是说如果出口，那么外汇应该在企业自己手里，而不是在政府
这个不遵循市场规律的怪物手里。 |
l*******G
发帖数: 1191 | 29 他们（有钱人）没问题，普通人怎么办？
【在 y**********7 的大作中提到】
: 不必担心。国内的资金已在通过各种途径流到国外来了。 君不见在加州的大陆购房团
: ？ 我认识的好几个“成功人士”（大款而已）已经或正在移民到美国来。 他们已觉得
: 在国内不安全。
|
l*******G
发帖数: 1191 | 30 先不要一口说不能开放，可以试点，也可以思想实验，深入讨论开放后会有什么具体情
况，如何解决。
开放的结果是山寨公司都关门吗？我看不见得，首先山寨的价格低，有竞争优势，其次
ipod, ipad, dell等不都是在中国产的吗？直接卖给中国人，不先运到外国再运回中国
，不让中国政府收那么多关税，不让外国资本家高价卖中国人自己生产产品给自己，不
好吗？ 再有中国的山寨企业制造的产品都卖给自己国内了或者第三世界，让外国同类
先进产品进来，虽然国内产的产品就不好卖国内，但继续卖往第三世界不行? 让国外山
寨产品进来还可以提高“山寨”的质量。
现在中国是出口大国，出口大部分都是靠非山寨的企业吧？这些非山寨的企业产品本身
有优势，也不用怕外国产品呀？这里有点问题是中国虽然是出口大国，可惜很多设计和
制造都是没有版权的，制造不出完整的产品，只是加工链中的一部分，外国产品进来的
话会逼得他们改掉现在安于做加工链的现状。另外一方面开放金融了，出口企业自己拥
有外汇会知道如何靠这些外汇去购买外国的先进技术，提高自己的竞争力。现在中国企
业出口得到的只有RMB挤兑国内市场，而不是用于外汇直接参与投资到外国去。当然了
真让企业(非政府主导的企业）拥有大笔外汇自由投资到国外，中国政府会不好控制，
也就是政府不容易从这些投资者手中收税，看看其他发达国家如何处理的，找一个平衡
点就行了。
【在 h****r 的大作中提到】
: 我觉得金融系统不能开放，一开放，国内的那些小打小闹的山寨公司都得关门。国内的
: 资本都被美国华尔街那些人赚去了。吃亏的肯定是中国。你没看美国一直叫嚷着要中国
: 开放金融系统，你以为人家是为了中国好？写这样的帖子我怀疑你是美国的托
|
|
|
h******1
发帖数: 16295 | |
B********n
发帖数: 12753 | |
s******t
发帖数: 12883 | 33 大势所趋。
【在 h******1 的大作中提到】
: 开放金融？
: OMG
|
b*******k
发帖数: 16989 | 34 好文章。
应该mark
【在 s******g 的大作中提到】
: 中国的房价高且不断猛涨，原因就是他是资产保值的唯一途径，老百姓没有任何别手段
: 来保证自己的财富不会流失或者缩水。君不见现在无数的有钱人去海外买房子了。哪天
: 中国金融市场开放，老百姓可以自由购买海外资产，不管是 fixed income，股票，基
: 金，还是房地产，哪一天就是中国房地产大跌的开始。
: 只要中国不开放金融系统，中国的房价就会涨下去，period。
: 这么听起来，貌似政府大可以高枕无忧了，维持现有金融体系，汇率政策不就完事了么
: ，金银不流外国，天下太平。
: 可惜世界上没有这么简单的事情。前文说过了，现有增长模式是靠出口和投资拉动。出
: 口，外加兑美元的固定汇率，结果就是出口越多，货币增发越多。政府投资，本质也是
: 印钱。外加脑残的4千亿救市，货币从它的源头，中央银行，流经银行，政府，国有私
|
